Кіберполіція та слідчі Харківщини завершили розслідування щодо організованої групи шахраїв, яка за кілька місяців встигла обібрати громадян на майже 800 тисяч гривень. Схема була класичною, але ефективною: обіцянка швидкого прибутку на криптовалюті, красиві цифри в Telegram і постійні вимоги «доплатити комісію».
До злочинної групи входили молоді люди віком від 24 до 27 років — мешканці Харкова, Кременчука та Черкас. Вони активно шукали жертв через Telegram-канали та соціальні мережі, пропонуючи «унікальну можливість» заробити на торгівлі криптовалютою. Потерпілим демонстрували скріншоти з нібито значними прибутками й переконували, що для виведення коштів потрібно лише сплатити «комісію» та «податок на прибуток». Люди платили. І платили знову. Гроші зникали, а «менеджери» або зникали разом із ними, або вимагали ще.
Схема працювала доти, доки правоохоронці не вийшли на слід. Під час масштабної операції поліцейські провели 27 обшуків за місцями проживання фігурантів. Вилучили комп’ютерну техніку, мобільні телефони, банківські картки — усе, що використовувалося для спілкування з жертвами та переказу грошей. На майно підозрюваних наклали арешт на суму 750 тисяч гривень.
Зараз обвинувальний акт щодо семи виконавців і організатора вже направлено до суду. Організатора взяли під варту. Усім їм загрожує до 12 років позбавлення волі. Ще двоє учасників групи перебувають у розшуку.
790 тисяч гривень — сума не космічна за мірками великих фінансових пірамід. Але вона показова. Молоді люди, які самі ледь вийшли з студентського віку, змогли організувати відносно чітку схему, знайти жертв і витягнути з них гроші, граючи на одній із найсильніших слабкостей сучасної людини — бажанні швидкого й легкого заробітку.
Криптовалюта вже кілька років залишається ідеальним прикриттям для шахраїв. Складність технології, відсутність у більшості людей реального розуміння, як працюють біржі, і постійний інформаційний шум навколо «хтось уже став мільйонером» створюють сприятливе середовище. Достатньо переконливого акаунта в Telegram, кількох фейкових скріншотів і тиску «треба діяти швидко».
Найбільш цинічним у цій історії є те, що шахраї вимагали саме «податок на прибуток» і «комісію». Тобто грали на довірі до формальних процедур. Людина вже «заробила», бачить цифри — і їй логічно здається, що потрібно просто «оформити» виведення коштів. Насправді вона просто доплачує за власний обман.
Правоохоронці спрацювали системно: від виявлення схеми до обшуків, арешту майна й направлення справи до суду. Але головне питання залишається за межами кримінальної справи. Чому люди продовжують вірити обіцянкам «гарантованого прибутку» від незнайомців у месенджерах?
Поки існуватиме попит на швидке збагачення без розуміння ризиків, існуватимуть і ті, хто цей попит задовольнятиме. І не завжди їх ловитимуть після 790 тисяч. Іноді — значно пізніше й після значно більших сум.
Справа вже в суді. Організатора тримають під вартою. Двоє — у розшуку. А сотні людей, які щодня отримують подібні пропозиції в Telegram, знову опиняться перед вибором: повірити красивій картинці чи згадати, що безкоштовний сир буває лише в мишоловці. І навіть той, як показує практика, ще й із комісією.